Eurobank: Ανάλυση αποτελεσμάτων α' εξαμήνου

Περισσότερες λεπτομέρειες:

• ναι καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκε κατά 8,6% σε σχέση με το πρώτο εξάμηνο του 2023 και ανήλθε σε 1.132 εκατ. ευρώ, κυρίως λόγω εσόδων από επιδοτήσεις, ομόλογα και δραστηριότητες στο εξωτερικό. ο καθαρό περιθώριο επιτοκίου ενισχύθηκε σε ετήσια βάση κατά 20 μονάδες βάσης και έφτασε στο 2,83%.
• ο καθαρό αποτέλεσμα σε αμοιβές και προμήθειες ενισχύθηκε κατά 4,7% σε ετήσια βάση το πρώτο εξάμηνο του 2024 και έφτασε τα 283 εκατ. ευρώ, κυρίως λόγω εσόδων από δραστηριότητες δικτύου και διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, που αντιστοιχεί σε 71 μονάδες βάσης του συνολικού ενεργητικού.
• Ως αποτέλεσμα των παραπάνω, οργανικά εισόδημα αυξήθηκε κατά 7,8% σε ετήσια βάση στα 1.415 εκατ. ευρώ. ο συνολικό εισόδημα αυξήθηκε κατά 9,7% σε σχέση με το πρώτο εξάμηνο του 2023 στα 1.460 εκατ. ευρώ.
• ο Λειτουργικός έξοδα στην Ελλάδα μειώθηκαν κατά 1,2% σε ετήσια βάση, ενώ σε επίπεδο Ομίλου αυξήθηκαν κατά 3,1% στα 457 εκατ. ευρώ λόγω εργασιών στο εξωτερικό. Ωστόσο, σε σύγκριση με συγκρίσιμα στοιχεία (εξαιρουμένης της BNP Bulgaria) παρέμειναν αμετάβλητα. Τόσο ο π αναλογία κόστους προς οργανικά έσοδα αλλά επίσης δείκτης κόστους– σύνολο εισόδημα βελτιώθηκε περαιτέρω στο 32,3% και 31,3% αντίστοιχα, το πρώτο εξάμηνο του 2024.
• ο οργανικά κέρδη Πριν προβλέψεις αυξήθηκε κατά 10,2% σε ετήσια βάση στα 958 εκατ. ευρώ, ενώ συνολικό κέρδος πριν από τις προβλέψεις αυξήθηκε κατά 13,0% σε σχέση με το πρώτο εξάμηνο του 2023 στα 1.003 εκατ. ευρώ.
• ο προβλέψεις επικίνδυνος απαιτήσεις μειώθηκε κατά 12,6% σε σχέση με το πρώτο εξάμηνο του 2023 στα 144 εκατ. ευρώ. και αντιστοιχούσε κατά μέσο όρο σε 69 μονάδες βάσης δανείων.
• Ως αποτέλεσμα των παραπάνω, οργανικά λειτουργικά κέρδη προ φόρων αυξήθηκε κατά 15,5% σε ετήσια βάση το πρώτο εξάμηνο του 2024 στα 814 εκατ. ευρώ.
• Προσαρμοσμένο καθαρό κέρδος αυξήθηκε κατά 22,2% σε ετήσια βάση και ανήλθε σε 732 εκατ. ευρώ. το πρώτο εξάμηνο του 2024 συνολικό καθαρό κέρδος ανήλθαν σε 721 εκατ. ευρώ. και καλύπτει 99 εκατ. ευρώ. κέρδος από την απόκτηση επιπλέον μετοχής στην Ελληνική Τράπεζα Κύπρου (αρνητική υπεραξία) και 101 εκατ. ευρώ. έξοδα οικειοθελούς αποχώρησης εργαζομένων στην Ελλάδα. ο ΚΕΡΔΗ ΑΝΑ μεριδιο και απόδοση του ενσώματου μετοχικού κεφαλαίου ήταν 0,20 και 18,5%, αντίστοιχα.
• ο δραστηριότητες στο εξωτερικό ήταν κερδοφόρα με προσαρμοσμένο καθαρό κέρδος αύξηση κατά 35,5% σε ετήσια βάση στα 277 εκατ. ευρώ. και συμβάλλουν στη συνολική κερδοφορία του Ομίλου στο επίπεδο του 37,8%. ο οργανικά κέρδη πριν από τα αποθεματικά αυξήθηκε κατά 25,3% και ανήλθε στα 292 εκατ. ευρώ. ΚΑΙ οργανικά λειτουργικά κέρδη προ φόρων αυξήθηκε κατά 27,6% στα 264 εκατ. ευρώ. το πρώτο εξάμηνο του 2024. Τα λειτουργικά αποτελέσματα τόσο στην Κύπρο όσο και στη Βουλγαρία βελτιώθηκαν σημαντικά, με προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη 176 εκατ. ευρώ. και 100 εκατ. ευρώ. το πρώτο εξάμηνο του 2024, αντίστοιχα.
• ΑΥΤΟ αναλογία NPL (NPE) μειώθηκε κατά 2,1 ποσοστιαίες μονάδες από έτος σε έτος σε 3,1%³. Η εμφάνιση νέων NPE ήταν θετική κατά 125 εκατ. ευρώ. το πρώτο εξάμηνο του 2024. H κάλυψη NPE από σωρευτικές προβλέψεις αυξήθηκε κατά 20 ποσοστιαίες μονάδες σε ετήσια βάση και έφτασε το 93,2%.
• Η κεφαλαιακή επάρκεια διατηρήθηκε σε υψηλό επίπεδο, συμπεριλαμβανομένων: γενικός δείκτης επάρκειας (CAD) και κοινός χρηματιστηριακός δείκτης CET1 θα δημιουργηθεί ένα pro forma ποσοστό 19,3%.⁴ και 16,2%⁴ αντίστοιχα, λαμβάνοντας υπόψη την επίδραση της ενοποίησης της Ελληνικής Τράπεζας και της πληρωμής μερίσματος ύψους 342 εκατ. ευρώ.
• ο μετρήσιμο μετοχικό κεφάλαιο ανά μερίδιο ανήλθε σε 2,25 ευρώ στο τέλος του πρώτου εξαμήνου του 2024 και αυξήθηκε κατά 18,4% σε σύγκριση με το ίδιο εξάμηνο του 2023.
• Κάτω Το σύνολο του ενεργητικού ανήλθε σε 81,3 δισ. ευρώ.
• ο ενημερωμένα δάνεια ενισχύθηκε οργανικά κατά 1,2 δισ. ευρώ. πρώτο εξάμηνο 202 Ναι συνολικό υπόλοιπο επιχορήγησης (προ προβλέψεων) ανήλθαν σε 43,4 δισ. ευρώ, συμπεριλαμβανομένων των ομολόγων υψηλής και μεσαίας αξιολόγησης αξίας 4,3 δισ. ευρώ. Τα δάνεια προς επιχειρήσεις ανήλθαν σε 25,8 δισ. ευρώ, τα στεγαστικά δάνεια σε 9,8 δισ. ευρώ. και καταναλωτικών αγαθών για ποσό 3,6 δισ. ευρώ.
• ο καταθέσεις πελατών αυξήθηκε κατά 1,2 δισ. ευρώ το πρώτο εξάμηνο του 2024 σε 58,6 δισ. ευρώ. ΑΥΤΟ αναλογία δανείων προς καταθέσεις διαμορφώθηκε στο επίπεδο του 72,0% io δείκτη κάλυψης ρευστότητας έως 181,7% στο τέλος του πρώτου εξαμήνου Η χρηματοδότηση από το Ευρωσύστημα μειώθηκε κατά 4,3 δισ. ευρώ σε ετήσια βάση σε 3,1 δισ. ευρώ. στα τέλη Ιουνίου 2024
• Κεφάλαια πελατών υπό διαχείριση στην Ελλάδα αυξήθηκαν σε ετήσια βάση κατά 32,2% και ανήλθαν σε 6,4 δισ. ευρώ. στο τέλος του πρώτου εξαμήνου του 2024. Επιπρόσθετα, τα στοιχεία ενεργητικού και παθητικού πελατών private banking σε επίπεδο Ομίλου αυξήθηκαν κατά 15% σε ετήσια βάση την ίδια περίοδο και ανήλθαν σε 12,2 δισ. ευρώ.
• Καλύτερα από τα αναμενόμενα αποτελέσματα απόδοσης αναθεώρηση των στόχων για το 2024 ως εξής: